Agente

Principal

Esta es la principal pantalla donde se gestionan los casos puntualmente permitiendo ver su histórico de acciones, información de contacto y cálculos para promesas de pago a establecerse u ofrecerse.

Open

En esta pantalla se pueden ver las siguientes secciones:

Detalle Deudor: Datos de contacto del deudor, en base a información de contacto, dirección teléfonos y localidad.

Icono Teléfono: El icono de teléfono, en cada uno de los teléfonos de contacto, permitirá realizar la llamada automáticamente si tener que discar el número.

Información de la Deuda: Información general de la deuda, que permite identificar el tipo, monto y estado de pago.

Propuesta: Permite proyectar el tipo de pagos en base a la moneda de la deuda, permitiendo calcular el monto de refinanciación en dos segmentos:

• 2 a 11 cuotas, ingresando la cantidad de cuotas y ver la información del monto de la misma.

• 12 a 18 cuotas, ingresando la cantidad de cuotas y ver la información del monto de la misma.

Gestión: Permite agregar una nueva gestión en base a los criterios de:

• Estado de la gestión.

• Acción de la gestión.

• Tipo: Contiene las dos opciones de Agendar y Promesa de Pago. Permite seleccionar una fecha para agendar un próximo contacto, o en caso contrario asignar una fecha de promesa de pago especifica.

• Aplicar en todas las deudas: Si el cliente tiene más de una deuda permite asignar la gestión a todas las deudas de ese cliente.

• Al seleccionar una gestión en particular se puede ver el dato de la gestión para ver todo el texto, fecha y estados (para agregar una nueva gestión con el botón de la escoba se limpian los datos y se puede ingresar la información nuevamente).

Estados y gestiones:

• Icono Flechas: En el caso de tener más de una deuda las flechas en el margen superior derecho permiten navegar entre las deudas del cliente.

• Agente: Muestra el agente asignado a la gestión.

• Tipo de cambio: Permite asignar un tipo de cambio específico al sistema para la gestión de la deuda en moneda nacional.

• Moneda: Indica la moneda en la cual se está trabajando la deuda.

• Múltiples Deudas: Muestra con un semáforo si el usuario tiene más de una deuda poniéndose en rojo si así lo es.

• Fallecido: El logo señala si la persona falleció o no.

Botones:

• Generar carta: Se dirige al tab Carta en el menú superior.

• Enviar SMS: permite enviar un SMS habiendo puesto el contenido del mensaje en la gestión y tomando en cuenta el nro. de celular en la información de contacto donde lo pide.

• Pagos: Se dirige a la sección Pagos en el menú superior.

Búsqueda

Open

En lo referido a la búsqueda se permite realizar y gestionar varias acciones:

Botón de Buscar: Permite mostrar la cartera filtrada en varios criterios de búsqueda, los cuales pueden ser, Nombre, Documento, Teléfonos o Estado de la gestión. Cabe resaltar que las búsquedas son unitarias y al querer hacer una búsqueda por un criterio nuevo, donde si se quiere hacer una búsqueda de otro tipo, se deberá de limpiar el filtro y aplicarlo nuevamente.

Búsquedas generales:

• Nuevas: seleccionando este checkbox se traen las gestiones nuevas que no se le hayan realizado acciones (recién asignadas o no gestionadas aun).

• Mi cartera: permite filtrar nuevamente dentro de la cartera propia o toda la cartera, teniendo ciertas restricciones al momento de ver los pagos.

• Finalizado: filtra por las carteras finalizadas.

Cartera: Muestra la cartera asignada al gestor.

Fecha de Agenda: Muestra los casos agendados por defecto para hoy, permitiendo seleccionar otra fecha y aplicando el botón de búsqueda consultar la agenda de dicho dia.

Promesa de pago: Muestra los casos con fecha  de promesa de pago por defecto para hoy, permitiendo seleccionar otra fecha y aplicando el botón de búsqueda consultar la agenda de dicho día.

Botón Gestionar: Al seleccionar una gestión y apretar el botón de gestionar permite ir a la gestión en particular viendo toda la información de la misma.

Botón Devolver al supervisor: Retorna un caso puntual al supervisor para que este pueda reasignarlo a otro agente, es importante resaltar que si ese caso corresponde a un grupo de múltiples deudas se retornaran todas las deudas asociadas para mantener un criterio de unicidad.

Carga de pagos: Donde podrá cargar el archivo csv con los pagos que también se puede hacer del supervisor.

Botón Pendientes Gestión: Filtra todos los pagos que aún no han sido gestionados, una vez que se filtren se gestionara uno a uno apretando “gestionar” y posteriormente viendo los pagos de dicha gestión.

Carta

Modulo del sistema que permite la generación de cartas tanto de pago como cancelación en el sistema, siendo generadas las mismas en formato .pdf

En esta sección podemos seleccionar la generación automática de dos tipos de cartas:

• Convenio de Pago: donde se carga toda la información variable en el recuadro de “Convenio de Pago”

• Cancelación: donde se carga toda la información variable en el recuadro de “Cancelación”

Botón Descargar Carta PDF: Al descargar la carta se generara un archivo en formato .pdf con el contenido final de la carta.

Botón Vaciar Campos: Este botón limpia todos los datos de la carta para ingresarlos nuevamente en el caso de querer generar otra carta.

Pagos

En el módulo de pagos se podrá hacer la gestión correspondiente para cada uno de los pagos nuevos que corresponda, pudiendo modificar información o agregar información, tales como:

• Tipo de pago

• Cuota desde

• Cuota hasta

• Tipo de cambio

Paralelamente se contabilizará todo lo referente a las comisiones del pago donde se verá la siguiente información:

• Gestor: Gestor que gestiono el pago.

• Comisión Cartera:  Porcentaje de comisión que tiene la cartera en base al segmento al cual pertenezca

• Comisión Gestor  % : Porcentaje de comisión del gestor

• Comisión Gestor  $: Monto de comisión que corresponde al gestor en base a la comisión de la cartera.

• Período

Permisos en gestión de pagos:

Cuando el gestor de pagos “encargado” ve pagos que no son de él no va a poder ver el monto y porcentaje de comisión que corresponde ha dicho gestor:

En comparación a la vista usual cuando el gestor puede ver toda la información.

Pagos Estudio

Se permitirá la modificación, eliminación o adición  de nuevos pagos donde, en base a la moneda, se permitirá el ingreso o no del tipo de cambio y el cálculo automático del importe en moneda nacional (en el caso de que haya conversión), de pagos realizados en el estudio.

Presionando el botón mostrar se traen todos los pagos, y posteriormente pudiendo hacer las gestiones necesarias.

Cuando el agente es supervisor o encargado se habilitara una pantalla que va a permitir generar el reporte de pagos del estudio con el margen de fechas indicado.

Pagos Creditia

Supervisor

Cartera Banco

El rol de supervisor de complementar con los demás roles del sistema teniendo el supervisor un control total de todos los módulos asignados.

General

• Cargar Planilla Banco: Este botón permite la carga de la planilla del banco para posteriormente segmentar y enviar lo elegido.

• Importar Base Clearing: Cargar las CI e incidencias enviadas por clearing para usar en el criterio de clasificación en la segmentación de carteras.

• Tipo de Cambio: Trae el tipo de cambio que hay actualmente y se puede cambiar el mismo.

• Exportar Base Clearing: Exportar las CI para enviar a clearing en base a la cartera recibida.

Segmentar Planilla Según Criterios: Esta sección permite generar un archivo Excel como salida de datos, en base a los siguientes criterios establecidos:

• Cantidad de registros: Cantidad de los registros que se desean segmentar en la planilla de Excel.

• Mínimo de teléfonos: Mínimo de cantidad de teléfonos en los datos para segmentar y generar el archivo.

• Orden: (el orden que se dará a la selección de registros con 1, 2 o 3 señalando cada uno de ellos)

  • Incidencia Clearing: Prioridad que se le dará.

  • Ratio cuotas pagas: Prioridad que se le dará.

  • Saldo: Prioridad que se le dará.

Borrar Cartera Banco: Borra toda la cartera actual (siempre recomendado hacerlo antes de comenzar a hacer el proceso de selección).

Asignación

 Esta opción del menú permite asignar la cartera del sistema a los agentes disponibles, pudiendo hacerlo de forma manual o automática.

Agentes: Listado de agentes disponibles para asignar casos.

Cartera sin asignar: Muestra la cantidad de registros sin asignar que hay en el sistema o la cantidad de resultados que retorno el filtrado realizado.

Automatización de Distribución Según Criterio: 

• Criterio: Se selecciona el criterio de asignación que se quiere usar para distribuir los casos (por cantidad de teléfonos para más fácil contacto o mayor saldo).

• Casos por agente: Permite asignar la cantidad de casos que se asignaran a cada uno de los agentes seleccionados.

• Tipo de cambio: 
  
  

  • Asignar Automático: Aplica criterios y cantidad por agente seleccionado.

  • Asignar Manual: Permite asignar manualmente un caso, donde se debe de seleccionar un agente, un caso y seleccionar el botón se asignara automáticamente (en el caso de que el cliente tenga múltiples casos se asignaran todos al mismo agente por un tema de unificación en la gestión).

Se pueden seleccionar múltiples agentes y hacer la distribución automática en base a los criterios establecidos, hay que tener en cuenta que si el caso tiene asignado más de una deuda se asignaran todas las referidas al agente para tener una unicidad en los datos de contacto y convenios posibles.

Filtros: Permite buscar por diferentes criterios dentro de la cartera sin asignar como por ejemplo nombre, teléfono o documento o traer las gestiones retornadas por los agentes, una vez aplicado el filtro si se quiere usar nuevamente hay que seleccionar el botón borrar filtro para poder ejecutarlo nuevamente.

Cargar Cartera Creditia: Esta opción sería la inicial la cual permitiría cargar la cartera enviada por el banco (después de la segmentación).

Cargar Pagos: Esta opción permite cargar los pagos enviados por Creditia comprobantes de cada pago realizado que posteriormente se gestionaran unitariamente.

Agenda

Permite visualizar la agenda asignada por el día de hoy en todos los agentes del sistema con el fin de gestionar las actividades agendadas previamente.

Reportes

Sección que permite generar varios reportes en formato .xlsx  basado en un rango de fechas establecido.

Informe Creditia: Permite generar el reporte para Creditia con todas las opciones necesarias en base a los formatos prestablecidos.

Informa Pagos Estudio: Permite generar el reporte interno de los pagos en el estudio con todas las opciones necesarias en base a los formatos prestablecidos.

Gestiones Finalizadas: Permite generar el reporte interno con las gestiones ya finalizadas de la cartera en base a los formatos prestablecidos.

Informe Pagos Creditia: Permite generar el reporte de los pagos de Creditia con todas las opciones necesarias en base a los formatos prestablecidos.

Informe Comisiones Pagos: Permite generar el reporte interno de los pagos y sus correspondientes comisiones por gestor con todas las opciones necesarias en base a los formatos prestablecidos.

Informe Campañas Masivas: Permite generar un reporte para realizar campañas masivas de envió de cartas recopilando direcciones y teléfonos de clientes para enviar.

Informe Rotación Cartera: Permite generar un reporte con la información de las carteras a rotar en base a criterios establecidos previamente, para envió a Creditia.

Informe Comisiones Rangos: Permite generar un reporte con el listado de comisiones por gestor y sus rangos definidos para cada margen.

Informe Cartera Activa: Permite generar un reporte con el listado de carteras que se encuentran activas.

Gestiones Cartera

Permite gestionar las carteras con dos funcionalidades específicas:

1. Cargar Rotación de Cartera: Esta carga perite subir al sistema casos a rotar devueltos por Creditia, el mismo sube los casos, marca a cada uno de estos  casos como finalizados y lesa agrega una gestión indicando que fueron dadas de baja por rotación de cartera.

2. Cargar Actualización de Cartera: Esta carga permite subir datos que se deben de actualizar en las carteras activas actuales, cambiando los montos especificados por Creditia, por otro lado también permite marcar para cada caso una gestión con el valor anterior y el valor nuevo para cada uno de los 4 valores que cambian.

3. Carga Listado Casos a Rotar: Permite cargar la carga de casos para posteriormente generar el reporte de casos a rotar en base a la información presente en el sistema.

Comisiones Gestores

Permite gestionar las comisiones de los gestores del sistema para su posterior cálculo en el sistema.

En este módulo podemos cambiar, eliminar o incorporar una nueva comisión para un gestor con el fin de poder realizar los cálculos correspondientes en el sistema.

Comisiones Cartera 

Permite gestionar las comisiones de las carteras para su posterior cálculo en el sistema.

En este módulo podemos cambiar, eliminar o incorporar una nueva comisión para una cartera o producto determinado con el fin de poder realizar los cálculos correspondientes en el sistema.

Estadísticas

Este módulo permite tener una visión general del estado de las comisiones cobradas y lo correspondiente al pago general a los gestores.

Se selecciona el parámetro de fechas que se desea usar para hacer el cálculo teniendo los siguientes datos de dicho periodo:

• Pagos en el Estudio: Monto total unificado en pesos de los pagos realizados en el estudio.

• Pagos Totales: Monto total unificado en pesos de los pagos realizados en otras bocas de pago.

• Comisiones a Pagar: Monto total unificado en pesos de las comisiones a pagar a los gestores.

• Rentabilidad Total después de comisiones: Monto total unificado en pesos después de sacar el costo de las comisiones.

Parámetros

En lo que refiere a parametrización del sistema existe el módulo de parámetros que nos permite agregar nuevos valores a los filtros y parámetros predefinidos en el sistema dentro de estos podemos encontrar:

• Acciones

• Gestiones

• Países

• Criterios de Búsqueda

• Bancos

• Entre otros.

Parámetro: Campo por el cual filtraremos para cargar información en el sistema.

Filtro: Permite definir un filtro por ejemplo en criterios de búsqueda en carteras agregar la consulta SQL que se usara, etc.

Valor: Permite definir el valor a mostrarse en el parámetro del sistema que se use.